AI-Check: Finanzmakler / Finanzmaklerin

AI-Check
Finanzmakler / FinanzmaklerinBeruf: 65%

Finanzmakler / Finanzmaklerin

Was macht man in diesem Beruf?

Finanzmakler sind im Auftrag ihrer Kunden am Finanzmarkt tätig. Sie überwachen Wertpapiere, Finanzunterlagen ihrer Kunden, Markttrends und -bedingungen sowie rechtliche Anforderungen. Sie planen An- und Verkaufstätigkeiten und berechnen die Transaktionskosten.

Technologie verändert einzelne Tätigkeiten — der Beruf baut aber weiterhin stark auf menschlichen Fähigkeiten auf.

Je höher der menschliche Anteil, desto stärker beruht dieser Beruf auf Fähigkeiten, die sich heute schwer durch KI und Robotik ersetzen lassen.

65%menschlich geprägtBerufswert auf Basis typischer KerntätigkeitenDiese Tätigkeiten sind besonders durch menschliche Fähigkeiten wie Entscheidung, Kommunikation, Fachwissen, Motorik und Verantwortung bestimmt.
35%technologisch beeinflussbarBei diesem Anteil sind die menschlichen Anforderungen geringer. Hier bieten heutige Technologien das größte Potenzial zur Unterstützung oder teilweisen Übernahme von Tätigkeiten.
Wie sieht dein Arbeitsalltag aus?Passe die Tätigkeiten an und sieh, wie sich dein Wert verändert.
Berufswert (typische Tätigkeiten): 65 %
Dein Wert wird aktualisiert, sobald du eine oder mehrere Tätigkeiten anpasst.

Passe die Tätigkeiten an deinen Alltag an – daraus entsteht dein persönlicher Wert. Angemeldet speichern wir ihn, du findest ihn später in der Übersicht unter „Angepasst" wieder.

Kunden zu Finanzanlagen beratenhochmenschlicher Anteil

Analyse der finanziellen Situation und Ziele von Kunden sowie Empfehlung passender Anlageprodukte.

Finanzrisiken für Kunden steuernhochmenschlicher Anteil

Bewertung finanzieller Risiken und Einleitung geeigneter Maßnahmen zur Absicherung des Kundenvermögens.

Individuelle Finanzpläne erstellenhochmenschlicher Anteil

Erstellung maßgeschneiderter Finanzpläne auf Basis von Einnahmen, Ausgaben, Zielen und Risikobereitschaft des Kunden.

Kundeninteressen und Vermögen schützenhochmenschlicher Anteil

Schützt Kundenvermögen und -interessen durch die Vermittlung geeigneter Finanzprodukte und transparente Beratung zur Erhaltung von Vermögenswerten und Wahrung der Kundeninteressen.

Finanzmarkttrends analysierenmittelmenschlicher Anteil

Auswertung aktueller Entwicklungen an Finanzmärkten zur Ableitung von Handlungs- und Anlageempfehlungen für Kunden.

mit Wertpapieren handelnmittelmenschlicher Anteil

Kauf und Verkauf von Wertpapieren im Auftrag oder im Interesse von Kunden zur Renditesteigerung.

Wie kommen die Werte zustande?

Der menschliche Anteil zeigt, wie stark eine Tätigkeit auf Fähigkeiten angewiesen ist, die sich heute nur schwer durch KI und Robotik ersetzen lassen. Dafür wird jede Tätigkeit anhand von fünf menschlichen Merkmalen bewertet: Urteilsvermögen, Verantwortung, Geschick, Kreativität und persönliche Interaktion. Je stärker diese Merkmale gefragt sind, desto höher ist der menschliche Anteil.

Die Kategorien auf einen Blick
≥ 60 %hoher menschlicher Anteil
40–59 %mittlerer menschlicher Anteil
≤ 39 %geringer menschlicher Anteil
Berechnungsdetails je Tätigkeit ansehen →Hier findest du die Bewertung der fünf Merkmale und die relevanten Technologien.

Der Kern dieses Berufs bleibt menschlich.

  • Fachliches Urteilsvermögen ist gefragt.Situative Entscheidungen brauchen Erfahrung und fachliche Einschätzung.
  • Verantwortung liegt beim Menschen.Sicherheit, Sorgfalt und die Folgen von Fehlern verlangen verantwortungsbewusstes Handeln.
  • Persönliche Interaktion ist zentral.Kommunikation, Beratung und Empathie prägen den Berufsalltag.

Relevante Technologien

Diese Technologien kommen insbesondere bei Tätigkeiten zum Einsatz, die weniger stark durch menschliche Fähigkeiten geprägt sind.

Anomalie- & MustererkennungDokumenten-KI / OCREmpfehlungssystemeGenerative KI & SprachmodellePersonalisierungs-KIPlanungs- / Optimierungs-KI
+3 weitere
Prognose- / Predictive AnalyticsText- / Sentiment-AnalyseWorkflow- / Prozessautomatisierung

Tipp: Tippe auf eine Technologie, um sie in unserer Technologie-Datenbank zu öffnen.

KI & Robotik – Einordnung

Die Technologien wurden den typischen Kerntätigkeiten dieses Berufs fachlich zugeordnet. Sie zeigen, welche heutigen KI-, Robotik- und Automatisierungstechnologien den technologisch beeinflussbaren Teil des Berufs unterstützen oder teilweise übernehmen können.

Die vollständige Zuordnung jeder Technologie zu den einzelnen Kerntätigkeiten findest du unter „So entsteht dieser AI-Check“.

Technologien je Tätigkeit ansehen →

Wie entwickle ich mich weiter?

Als Finanzmakler/in sichern Sie Ihre Zukunft, indem Sie menschliche Beratungsstärke mit digitalen Kompetenzen verbinden.

  • Technik beherrschenKIKI-Tools & FinTech-PlattformenDer gezielte Einsatz KI-gestützter Analyse- und Vergleichstools steigert die Beratungseffizienz erheblich und positioniert Sie als modernen, zukunftssicheren Finanzprofi.
  • SpezialisierenKIZertifizierter GenerationenberaterDiese anerkannte Spezialisierung erschließt die wachsende Zielgruppe rund um Vermögensübergabe, Altersvorsorge und Erbschaft – ein Bereich mit hohem Beratungsbedarf und kaum durch KI ersetzbar.
Wie diese Empfehlungen entstehen

Diese Empfehlungen basieren auf dem Berufsprofil, dem Jobmoover Human Index und den typischen Kerntätigkeiten des Berufs. Sie dienen als Orientierung und ersetzen keine individuelle Berufsberatung oder offizielle Empfehlungen der Bundesagentur für Arbeit.

Mit einem persönlichen Karriereprofil werden daraus individuelle Empfehlungen, die auf deine Erfahrungen, Qualifikationen und Ziele abgestimmt sind.

JIM – KI-Karriereassistent5 kostenlose Einblicke mit JIM – frag zu diesem Beruf.

JIM beantwortet Fragen zu diesem Beruf mit Unterstützung moderner KI-Modelle. Antworten können unvollständig oder fehlerhaft sein und sollten bei wichtigen Entscheidungen überprüft werden.

Mit einem Karriereprofil erhältst du persönliche Empfehlungen und Einordnungen zu diesem Beruf – übersichtlich in deinem Karriere-Dashboard.

Ähnliche Berufe

Berufe aus demselben Bereich, nach Nähe zu diesem Beruf sortiert — menschlich geprägt und technologisch beeinflussbar im Vergleich.

Börsenhändler / Börsenhändlerin
53%Human Index
47%Technologisch beeinflussbar
Fachberater / Fachberaterin für Finanzdienstleistungen
60%Human Index
40%Technologisch beeinflussbar
Fachwirt für Finanzberatung / Fachwirtin für Finanzberatung
54%Human Index
46%Technologisch beeinflussbar
Wertpapiersachbearbeiter / Wertpapiersachbearbeiterin
43%Human Index
57%Technologisch beeinflussbar
Anlageberater / Anlageberaterin
51%Human Index
49%Technologisch beeinflussbar
Betriebswirt / Betriebswirtin für Bank- und Finanzdienstleistungen
60%Human Index
40%Technologisch beeinflussbar

← Alle AI-Checks ansehen

Details zum AI-Check

Hier kannst du alle Kerntätigkeiten, ihre Human-Anteile und die zugrunde liegenden Technologien im Detail einsehen.

So entsteht dieser AI-CheckDer Wert basiert auf typischen Kerntätigkeiten und fünf menschlichen Merkmalen.Methodik & Hinweise →

Ein geringer menschlicher Anteil bedeutet nicht automatisch, dass eine Tätigkeit ersetzt werden kann.

  • Kunden zu Finanzanlagen beraten

    Analyse der finanziellen Situation und Ziele von Kunden sowie Empfehlung passender Anlageprodukte.

    hochhoher menschlicher Anteil
    Menschliche Anforderungen dieser Tätigkeit
    Wird geladen …
    TechnologienNach Einfluss sortiertEmpfehlungssystemeGenerative KI & SprachmodellePrognose- / Predictive Analytics
  • Finanzrisiken für Kunden steuern

    Bewertung finanzieller Risiken und Einleitung geeigneter Maßnahmen zur Absicherung des Kundenvermögens.

    hochhoher menschlicher Anteil
    Menschliche Anforderungen dieser Tätigkeit
    Wird geladen …
    TechnologienNach Einfluss sortiertAnomalie- & MustererkennungPrognose- / Predictive Analytics
  • Individuelle Finanzpläne erstellen

    Erstellung maßgeschneiderter Finanzpläne auf Basis von Einnahmen, Ausgaben, Zielen und Risikobereitschaft des Kunden.

    hochhoher menschlicher Anteil
    Menschliche Anforderungen dieser Tätigkeit
    Wird geladen …
    TechnologienNach Einfluss sortiertEmpfehlungssystemeGenerative KI & SprachmodellePrognose- / Predictive AnalyticsPlanungs- / Optimierungs-KI
  • Kundeninteressen und Vermögen schützen

    Schützt Kundenvermögen und -interessen durch die Vermittlung geeigneter Finanzprodukte und transparente Beratung zur Erhaltung von Vermögenswerten und Wahrung der Kundeninteressen.

    hochhoher menschlicher Anteil
    Menschliche Anforderungen dieser Tätigkeit
    Wird geladen …
    TechnologienNach Einfluss sortiertAnomalie- & Mustererkennung
  • Finanzmarkttrends analysieren

    Auswertung aktueller Entwicklungen an Finanzmärkten zur Ableitung von Handlungs- und Anlageempfehlungen für Kunden.

    mittelmittlerer menschlicher Anteil
    Menschliche Anforderungen dieser Tätigkeit
    Wird geladen …
    TechnologienNach Einfluss sortiertAnomalie- & MustererkennungPrognose- / Predictive AnalyticsGenerative KI & SprachmodelleText- / Sentiment-Analyse
  • mit Wertpapieren handeln

    Kauf und Verkauf von Wertpapieren im Auftrag oder im Interesse von Kunden zur Renditesteigerung.

    mittelmittlerer menschlicher Anteil
    Menschliche Anforderungen dieser Tätigkeit
    Wird geladen …
    TechnologienNach Einfluss sortiertPrognose- / Predictive AnalyticsWorkflow- / ProzessautomatisierungAnomalie- & Mustererkennung
  • Neue Kunden akquirieren

    Gezielte Ansprache potenzieller Kunden über verschiedene Kanäle zur Erweiterung des eigenen Kundenportfolios.

    mittelmittlerer menschlicher Anteil
    Menschliche Anforderungen dieser Tätigkeit
    Wird geladen …
    TechnologienNach Einfluss sortiertGenerative KI & SprachmodellePersonalisierungs-KI
  • Finanzprodukte vermitteln und makeln

    Herstellung von Vertragsabschlüssen zwischen Kunden und Anbietern von Finanzprodukten wie Fonds oder Versicherungen.

    mittelmittlerer menschlicher Anteil
    Menschliche Anforderungen dieser Tätigkeit
    Wird geladen …
    TechnologienNach Einfluss sortiertEmpfehlungssystemeDokumenten-KI / OCRWorkflow- / Prozessautomatisierung

Externer Referenzwert

IAB Job-Futuromat: 38 % der Tätigkeiten technisch automatisierbar(Bundesagentur für Arbeit)

Der IAB Job-Futuromat betrachtet, welcher Anteil typischer Tätigkeiten eines Berufs technisch automatisierbar ist. Der Jobmoover Human Index betrachtet dagegen, wie stark die Kerntätigkeiten auf menschlichen Fähigkeiten beruhen. Die Werte ergänzen sich, messen aber unterschiedliche Aspekte und sind nicht als Gegenwerte zu verstehen.

→ Zum IAB Job-Futuromat

Hintergründe & Quellen

Erfahre, wie der Jobmoover Human Index funktioniert und auf welchen Datenquellen und Methoden dieser AI-Check basiert.

Jobmoover Human IndexDatenquellen, KI & Methodik (gesamt)

Datenbasis: Tätigkeitsprofile aus ESCO und O*NET, ergänzt durch eine eigene fachliche Zuordnung zu KI-, Robotik- und Automatisierungstechnologien.

AI-Check nach Methodik JHI 1.0 · Datenstand September 2026

Jobmoover Berufs-ID: JM-4388